Дело о векселях

Текст АЛЕКСАНДР КУЗЬМИН

Я предпочитаю хранить деньги в западном банке. Как-то, знаете ли, не доверяю нашим. Допускаю, что среди них есть те, кто достоин всяческого уважения. Допускаю также, что этих достойных не так мало, как может показаться на первый взгляд. Но почему-то считаю, что Доверительного и инвестиционного банка и банка «МЕНАТЕП-СПб» в данном списке нет. Хотя бы потому, что эти заведения видимо позволяют себе милые «шалости» вроде продажи фальшивых векселей на внушительные суммы.
История началась в апреле 2002 года. Именно тогда был заключен договор между акционерным коммерческим банком «Доверительный и инвестиционный банк (ДИБ)» и ООО «Райт-инвест». Суть договора – покупка менатеповского векселя.
16 апреля работница Индустриального сберегательного банка Марина Данилова по поручению «Райт-инвеста» выехала в Московский филиал МЕНАТЕПа. Благополучно добравшись до места назначения, она встретилась с представителем Доверительного и инвестиционного банка, взглянула на вексель и сверила его реквизиты с теми, что были указаны в проекте договора. Затем вексель был передан сотруднице МЕНАТЕПа. Вроде как для проверки. Однако проверка что-то затянулась. А через некоторое время представитель ДИБа сделал ход конем: заявил, что сделка не состоится. Утруждать себя объяснением причин столь странного решения он не стал и преспокойно удалился. А Данилова, прождав еще пару часов, все-таки выяснила, в чем дело, по ее словам, сотрудник менатеповской службы безопасности сообщил ей: вексель, мол, фальшивый. Данилова в глубокой задумчивости уехала, а днем позже позвонила тому самому молчуну – представителю ДИБа, который выдал прямо-таки умопомрачительное объяснение: вексель он лично забрал из МЕНАТЕПа… и продал.
Как так?! А вот так. Кому? Другому банку. И не один, а уже два векселя. Действовал лихо и быстро: все в тот же день, 16 апреля, между ДИБом и банком «Диалог-оптим» был заключен договор купли-продажи векселя банка «МЕНАТЕП-СПб» №042339 номиналом 5 млн. рублей. Не прошло и двух дней, как те же банки заключили еще один договор – о купле-продаже векселя №042337 того же номинала. Думается, не стоит пояснять, кто был инициатором этих сделок.

ДОВЕРЯЙ, НО ПРОВЕРЯЙ
Увы, сотрудников «Диалог-оптима» подвела доверчивость – благо этот банк и ДИБ сотрудничали уже не первый год: подлинность векселей решили не проверять. А зря. Ибо через некоторое время появилась информация о том, что на рынке ценных бумаг появились поддельные векселя МЕНАТЕПа. Только тогда в «Диалог-оптиме» решили удостовериться в подлинности приобретенных ими бумаг и с этой целью обратились в МЕНАТЕП. К сожалению для пострадавшего банка, сотрудники МЕНАТЕПа, по-видимому, многие годы упражнялись в области двусмысленных высказываний и многозначительных пауз. Поэтому им не составило труда, отксерив представленные векселя, перенести проверку на другой день – понедельник, 3 июня. И, когда представители «Диалог-оптима» прибыли в назначенное место в назначенный час, их ждал сюрприз в лице сотрудников УБЭП ГУВД г. Москвы. «Сюрприз» заявил, что представленные векселя являются поддельными, и изъял их для проверки.
Впрочем, проверкой занялись не только компетентные органы. «Диалог-оптим» провел свою служебную проверку, в ходе которой выяснилось много интересного.
Например, непосредственно после совершения сделки купли-продажи векселя №042339 дилеру «Диалог-оптима» позвонил дилер ДИБа и сообщил о своих опасениях по поводу подлинности проданного им векселя: «…сейчас повезли такую же пятерку, тридцать седьмую… его завернули». Чем дальше, тем веселее: на следующий день все тот же дилер ДИБа позвонил все тому же дилеру «Диалог-оптима» и предложил выкупить обратно вышеупомянутый вексель. А еще днем позже в процессе переговоров неизвестно почему (впрочем, можно предположить почему) не только отказался от сделки, но и предложил приобрести еще один вексель – вторую фальшивку – за №042337. Фигурирует в этой истории и третья подделка: 3 июня убэповцы изъяли у Индустриального сберегательного банка вексель №042323, проданный ему ранее дочерней фирмой ДИБа.
В этой связи интересен тот факт, что в ходе уголовного расследования по векселю №042323, как только стала исследоваться подлинность подписи и печати, поручение о производстве экспертизы без всякого объяснения причин было срочно отозвано.
В чем же заключаются отличия подлинных векселей от фальшивок? На самом деле отличие только одно: на поддельных векселях индоссантами выступали одни и те же юридические лица в одной и той же последовательности, а именно: ООО «Вариант» и ЗАО «Велес-капитал». При этом на печати последнего из них закрывающие кавычки в наименовании фирмы явно, чуть ли не демонстративно, отличаются от кавычек открывающих. Согласитесь, трудно поверить в то, что какие-то неизвестные мошенники, изготовившие на таком высоком уровне сами бланки с подписями, не смогли изготовить печать с одинаковыми кавычками, а тем более предположить, что они сделали это намеренно.
Любопытно и то, что векселя, приобретенные «Диалог-оптимом», не были изъяты московским представительством МЕНАТЕПа в день, когда «Диалог-оптим» предоставил их для проверки, а службой безопасности банка не была вызвана милиция. Почему так произошло? Возможно, МЕНАТЕПу было жизненно необходимо контролировать процесс проверки через настроенных доброжелательно к нему сотрудников милиции…

«ОБЪЯВЛЕНО ЗАМЕЧАНИЕ…»
Так кто же стоит за изготовлением и продажей таких «крупнокалиберных» фальшивок?.. По мнению руководства «Диалог-оптима», «поддельные векселя выпущены в оборот из головного офиса банка «МЕНАТЕП-СПб», а их распространением занимаются ДИБ и аффилированные к нему фирмы».
Казалось бы, все ясно. Совершено преступление – самое что ни на есть, определены причастные лица. Дело только за справедливым наказанием. Да не тут-то было. Как уже было сказано, отдел УВД по борьбе с экономическими преступлениями начал свою проверку – однако служивые явно не торопились. Только спустя полгода, 26 ноября 2002 года, на свет появилось постановление о возбуждении уголовного дела. Сотрудники московской прокуратуры затем все-таки признали, что сроки проведения проверки были нарушены, и виновных привлекли… к дисциплинарной ответственности. Проще говоря, пожурили да отпустили (на языке прокуратуры это звучит как: «объявлено замечание», «строго указано», «предложено принять меры» и проч.). Впрочем, другого никто и не ждал.
Прошло еще более полугода. Люди в погонах занимались любимым делом – волокитой. Единственное изменение заключалось в том, что 29 мая 2003 года постановлением следователя «Диалог-оптим» был признан потерпевшим. Да вот толку от этого… Кстати, ДИБ месяцем раньше переименовался в «Траст» – как объявлено, для построения нового брэнда.
В конце концов руководство «Диалог-оптима» попыталось решить дело полюбовно. 30 июля председателю правления ДИБа направили официальное письмо: банку предлагалось добровольно вернуть суммы, полученные ДИБом за проданные «Диалог-оптиму» фальшивки. Но ответа пока не последовало…